Mon-Fri 09:00-18:30

Второе дыхание: Как рефинансирование займов вдохнуло новую жизнь в отечественный бизнес

17 November 2021

Несколько кейсов о том, как рефинансирование позволило предпринимателям сохранить бизнес

Ежегодно 15 ноября казахстанские финансисты отмечают свой профессиональный праздник – именно в этот день в 1993 году в Казахстане была введена национальная валюта. После обретения независимости страны финансовый сектор постепенно начал интегрироваться в мировой рынок ссудного капитала, что позволило привлекать средства для развития экономики. Вместе с этим обратной стороной медали стало влияние мирового кризиса на казахстанский рынок, появление рисков стагнации экономики страны.

В этой связи обеспечение стабильности как финансовой системы, так и реального сектора экономики страны стало одним из приоритетов государственной политики. Ключевые задачи в этом направлении – оздоровление банковского сектора путем выкупа стрессовых активов, а также вовлечение в экономический оборот выкупленных активов банков.  Национальным оператором в этом направлении выступает Фонд проблемных кредитов.

Выкупая проблемные активы у банков, фонд ставит основной целью оздоровление предприятий путем реструктуризации их задолженности. На сегодня фонд обеспечил реструктуризацию займов 45 крупных компаний-должников.

Среди них казахстанский производитель сельскохозяйственной продукции АО «Атамекен-Агро». Холдинг объединяет 15 дочерних компаний, развивающих растениеводство, животноводство, птицеводство и успешно внедряет производственную цепочку от выращивания культур и их переработки до изготовления готовой продукции.

Однако агрохолдинг не всегда мог похвалиться таким успехом. Были времена, когда из-за долгов предприятие не справлялось даже с выплатой зарплат и не могло рассчитаться с поставщиками. Финансовые проблемы удалось решить благодаря сотрудничеству с Фондом проблемных кредитов. В частности, был заключен долгосрочный договор о рефинансировании займов агрохолдинга на оптимальных для погашения задолженности условиях.

«Из-за большой финансовой нагрузки и высоких процентных ставок банков имелись некоторые сложности – кассовые разрывы, проблемы с выплатой заработных плат и с расчетами с поставщиками. В настоящий момент все эти вопросы мы закрыли», – сообщил председатель правления АО «Атамекен-Агро» Кинталь Исламов.

Сейчас в агрокомпании работают над повышением производительности труда, обновляют парк сельхозтехники, увеличивают мощности хранения зерна, модернизируют элеваторы, вносят удобрения для роста урожайности сельхозкультур.

Отсрочка по платежам также позволила предприятию построить завод по производству семян сельскохозяйственных культур стоимостью 750 млн тенге. Предполагается, что за счет передовых технологий нового предприятия будет значительно улучшен семенной фонд, а аграрии будут обеспечены высококачественными семенами. Завод планируют запустить уже в ближайшее время.

Еще одно агроформирование, развивающее свою деятельность с учетом реструктуризации задолженности Фондом проблемных кредитов – ТОО «Unicorn Crops Limited». Сельхозпредприятие имеет 60 тысяч гектаров пашни, из которых порядка 50 тысяч гектаров занято посевами зерновых культур. Трудности с выплатами задолженности перед банком у предприятия начались 2,5 года назад.

Условия реструктуризации долга перед фондом позволили компании повысить производительность, развить социальную инфраструктуру и обновить парк сельскохозяйственной техники – был осуществлен закуп 15 зерноуборочных комбайнов, 8 тракторов Buhler, а также посевные комплексы Horsh и Bourgault.

Сейчас в Unicorn Crops Limited уверенно строят амбициозные долгосрочные планы и надеются, что оставшаяся задолженность будет погашена своевременно, в том числе за счет инвестиций, вложенных компанией в развитие производства.

Особо актуальной деятельность фонда стала в период ограничений, введенных правительством для предотвращения распространения коронавирусной инфекции. Больше всего повсеместный локдаун отразился на отрасли ретейла.

Одной из компаний в сфере торговли, оказавшихся в затруднительном положении, стало ТОО «Shopping Center – Shum», предоставляющее в аренду коммерческую недвижимость в ряде городов Казахстана. В частности, сложности возникли с приобретенным в 2014 году торговым центром Shum в Актау.

Арендаторы торгового центра неоднократно запрашивали снижение стоимости аренды, поскольку не имели возможности оплачивать ее в полном объеме из-за сложившейся ситуации с пандемией.

«Мы обратились в Фонд проблемных кредитов с просьбой перенести взносы по кредиту на один год, и фонд утвердил отсрочку платежей. Благодаря этому мы смогли предоставить арендаторам скидки, пропорциональные простою, а также завершить реконструкцию первого и второго этажей ТЦ Shum», – отметили в компании.

Сегодня деятельность Фонда проблемных кредитов по оздоровлению проектов за счет реструктуризации кредитов позволила обеспечить стабилизацию бизнеса компаний-должников, сохранение более 260 тысяч рабочих мест, а также поступление налогов в бюджет государства на  26 млрд тенге. Фонд продолжает активно вовлекать активы в экономику, содействуя оздоровлению казахстанских предприятий.

Источникhttps://forbes.kz//finances/finance/vtoroe_dyihanie_kak_refinansirovanie_zaymov_vdohnulo_novuyu_jizn_v_otechestvennyiy_biznes/?